当你在购买这个USDT的额度的时候, 会被要求去提供长达3天的那个银行流水记录。这种状况并不是为了随意地给你设置什么刁难的条件, 这实际上是符合合规性体系里面的一个必要的、用于风险控制的核心环节。
资金来源穿透验证是核心目的。平台需要确认你的资金确实来自合法账户, 而不是来自异常的渠道。3天的时间窗口能够捕捉到资金流转的完整的链条, 这样比只去看一笔转账的情况, 更能把过桥洗钱的这种可能性给排除掉。
在做的这一套实际操作的步骤里面, 银行提供的流水账单必须要能够展现出日常里面的收入和支付行为的连续不断的状态, 具体表现就是工资钱到账、平时的消费支出, 以及储蓄金额的慢慢积累起来这种情况。
要是突然出现了一笔特别大的进项钱款进去, 但是呢完全没有对应的背景情况去做出任何解释与说明的话, 审核的工作流程大概率是很有可能就会停滞不动的, 或者说卡在这里过不去的。
因此建议相关的人员在事情发生之前, 就把那一段对应起来的月份的工资单或者是交易备注材料给提前整理好, 然后把这些东西跟那个银行流水一起打包提交上去, 这样一来最终通过审批的成功率那就是会变得非常明显的更高一些了。
